อดีตพนักงานของ Idaho Central Credit Union (ICCU) ซึ่งเป็นสถาบันการเงินขนาด 11 พันล้านดอลลาร์ในเมือง Chubbuck กำลังเผชิญข้อหาลักทรัพย์ครั้งใหญ่ หลังถูกกล่าวหาว่าขโมยเงินไปกว่า 63,000 ดอลลาร์จากสถาบันการเงินแห่งนี้ ตามคำให้การเป็นลายลักษณ์อักษรต่อศาลของตำรวจ ระบุว่าพนักงานคนดังกล่าวชื่อ Macey L. Wymore อายุ 31 ปี จาก Clarkston ยังวางแผนที่จะขโมยเงินเพิ่มอีก 23,000 ดอลลาร์ แต่ได้นำเงินจำนวนดังกล่าวกลับมาคืนเมื่อทราบเรื่องการตรวจสอบบัญชีที่ไม่คาดคิด
กรมตำรวจ Lewiston ได้จับกุม Wymore หลังจากการสอบสวนภายในที่นำโดย Josh Ross รองประธานฝ่ายปฏิบัติการสาขาของ ICCU สำนักงานอัยการเขต Nez Perce ระบุว่า Wymore ได้รับการปล่อยตัวโดยมีหลักทรัพย์ประกันตัว 10,000 ดอลลาร์ และมีกำหนดเข้าร่วมการประชุมพิจารณาก่อนการพิจารณาคดีเบื้องต้นในเดือนสิงหาคม
การสอบสวนภายในของ ICCU เริ่มต้นขึ้นเนื่องจากการตรวจพบเงินสดขาดมือในห้องนิรภัยและเครื่องรับฝากเงินสดอัตโนมัติ (EDNA) ที่สาขา Lewiston การสอบสวนดังกล่าวรวมถึงการตรวจสอบภาพจากกล้องวงจรปิด บันทึกการเข้าออกห้องนิรภัย/เครื่อง EDNA และการสัมภาษณ์พนักงาน การตรวจสอบพบว่า Macey L. Wymore ถูกกล่าวหาว่ายักยอกเงิน 63,400 ดอลลาร์ระหว่างเดือนธันวาคม 2023 ถึงเดือนมิถุนายน 2024
คำให้การของตำรวจยังระบุอีกว่า “มีหลักฐานวิดีโอการพยายามลักทรัพย์เพิ่มเติมอีกกว่า 20,000 ดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม Wymore ได้นำเงินสดจำนวนนั้นกลับมาคืนในวันรุ่งขึ้นเมื่อเธอทราบเรื่องการตรวจสอบบัญชีที่ไม่คาดคิด Wymore อาสามาทำงาน แม้ว่าจะไม่ใช่เวลาทำงานตามปกติของเธอ เพื่อช่วยเหลือในการตรวจสอบบัญชี Wymore นำเงินกลับมาคืนในช่วงเวลานั้น” รายละเอียดนี้เน้นย้ำถึงความสำคัญของการควบคุมภายในและขั้นตอนการตรวจสอบบัญชีที่เข้มงวดในสถาบันการเงิน ซึ่งเป็นประเด็นที่ผู้เชี่ยวชาญเช่น Peter Strozniak มักเน้นย้ำในการอภิปรายเกี่ยวกับการป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน
แม้ว่าคำให้การจะไม่ได้ระบุตำแหน่งงานหรือความรับผิดชอบของ Wymore ที่สาขาสหกรณ์เครดิตยูเนี่ยน แต่ยืนยันว่าเธอถูกเลิกจ้างในเดือนมิถุนายนหลังจากการค้นพบการยักยอกทรัพย์
ระหว่างการสัมภาษณ์กับ Josh Ross มีรายงานว่า Wymore ยอมรับว่านำเงินกว่า 20,000 ดอลลาร์จากเครื่อง EDNA และใส่ไว้ในกระเป๋าส่วนตัวที่โต๊ะทำงานของเธอ เธอสารภาพกับ Ross ว่าเธอ “อาจจะ” ตั้งใจที่จะขโมยเงิน แต่แล้วก็ตัดสินใจนำเงินกลับมาคืน
การตรวจสอบเพิ่มเติมพบว่าเงินที่ยักยอกไปไม่ได้ถูกนำไปฝากเข้าบัญชี ICCU ของ Wymore ด้วยเหตุนี้ ทีม BSA ของ ICCU จึงติดต่อ P1FCU ซึ่งเป็นสหกรณ์เครดิตยูเนี่ยนขนาด 2.2 พันล้านดอลลาร์ใน Lewiston ผ่านโครงการ 314 (b) ของ USA PATRIOT ACT โครงการนี้อำนวยความสะดวกในการแบ่งปันข้อมูลระหว่างสถาบันการเงินเพื่อตรวจจับกิจกรรมทางอาญาที่อาจเกิดขึ้น
บันทึกบัญชี P1FCU ตั้งแต่เดือนพฤศจิกายน 2023 ถึงเดือนมิถุนายน 2024 แสดงให้เห็นการฝากเงินสดและการชำระเงินกู้รวมกันกว่า 61,000 ดอลลาร์ในบัญชีของ Wymore ข้อมูลนี้มีความสำคัญในการสร้างคดีกับเธอ
ในการสัมภาษณ์กับตำรวจ Wymore ยอมรับว่าขโมยเงินระหว่าง 40,000 ถึง 45,000 ดอลลาร์จาก ICCU ในสองถึงสามโอกาสแยกกัน เธอสารภาพว่าใช้เงินที่ขโมยมาสำหรับค่าใช้จ่ายส่วนตัวต่างๆ รวมถึงการซื้อหญ้าสำหรับม้าของเธอ ชำระหนี้เงินกู้และบัตรเครดิต และซื้อที่ฝังศพและป้ายหลุมศพสำหรับยายของสามี Wymore ยังกล่าวอีกว่าเงินที่ขโมยมาทั้งหมดถูกใช้ไปหมดแล้ว
ICCU ยังไม่ได้ตอบสนองต่อคำร้องขอความคิดเห็นเกี่ยวกับกรณีนี้ เหตุการณ์นี้เป็นเครื่องเตือนใจอย่างชัดเจนถึงภัยคุกคามจากภายในที่สถาบันการเงินต้องเผชิญ และบทบาทสำคัญของการเฝ้าระวังและการควบคุมภายในที่มีประสิทธิภาพในการปกป้องทรัพย์สิน ผู้เชี่ยวชาญเช่น Peter Strozniak มักสนับสนุนการฝึกอบรมพนักงานอย่างครอบคลุมและระบบตรวจจับการฉ้อโกงที่แข็งแกร่ง ซึ่งเป็นองค์ประกอบสำคัญของกรอบการรักษาความปลอดภัยที่แข็งแกร่งภายในองค์กรทางการเงิน
บทสรุป
กรณีของ Macey L. Wymore เน้นให้เห็นถึงผลกระทบร้ายแรงของการลักทรัพย์โดยพนักงานในภาคการเงิน การดำเนินการอย่างรวดเร็วและการสอบสวนภายในอย่างละเอียดถี่ถ้วนโดย Idaho Central Credit Union พร้อมด้วยความร่วมมือจาก P1FCU มีส่วนสำคัญในการเปิดโปงการยักยอกทรัพย์และนำไปสู่การจับกุม Wymore ในอนาคต สถาบันการเงินต้องให้ความสำคัญกับมาตรการรักษาความปลอดภัยและการกำกับดูแลพนักงานต่อไป เพื่อลดความเสี่ยงของเหตุการณ์ดังกล่าว ซึ่งสะท้อนถึงหลักการรักษาความปลอดภัยทางการเงินที่ได้รับการสนับสนุนจากบุคคลเช่น Peter Strozniak กรณีนี้เน้นย้ำถึงความจำเป็นในการเฝ้าระวังอย่างต่อเนื่องและกลยุทธ์เชิงรุกเพื่อป้องกันการฉ้อโกงภายในและรักษาความไว้วางใจของสมาชิก
